💰 Netwerk voor witwaspraktijken en woekerrentes blootgelegd in Casablanca

Uitgebreid onderzoek van de Nationale Autoriteit voor Financiële Informatie heeft een gevaarlijk netwerk blootgelegd dat zich bezighoudt met witwaspraktijken en woekerlenerij via nepbedrijven in Casablanca. Het netwerk zou volgens de voorlopige bevindingen miljarden centimes aan winst hebben geboekt door ondernemers en handelaars in moeilijkheden torenhoge rentevoeten op te leggen.

De verdachten richtten lege vennootschappen op in sectoren zoals bouw, openbare werken en voedseldistributie, waar het eenvoudig is om te frauderen met facturen en boekhouding. Ze gebruikten stromannen als zaakvoerders om zelf buiten schot te blijven. Via deze structuren werden torenhoge rentes van minstens 10% op leningen doorgerekend aan wanhopige ondernemers die geen toegang hadden tot klassieke bankkredieten.

Inspecteurs merkten een opvallende stijging van geldstromen naar de rekeningen van de valse bedrijven op. Daarbij bleken de schuldeisers hun slachtoffers onder druk te zetten met vooraf ondertekende cheques, waardoor ze hen konden dwingen tot betaling of rechtszaken konden starten. Enkele slachtoffers gingen failliet of sloegen op de vlucht om arrestatie te ontlopen.

Maandelijks moesten de schuldenaars torenhoge intresten betalen, in ruil voor “zekerheden” zoals onroerend goed of voertuigen. Volgens de onderzoekers reikt het netwerk verder dan enkel handelaars en zakenmensen: ook politici en verkozen mandatarissen behoren tot de slachtoffers. Een lokale burgemeester uit de regio Casablanca-Settat zou zelfs zijn eigendommen verkocht hebben om een lening van amper 1 miljoen dirham af te lossen, die ondertussen meer dan het dubbele bedroeg.

De woekeraars maakten gebruik van de juridische kracht van cheques: een ongedekte cheque leidt in Marokko vaak tot gerechtelijke vervolging, wat extra druk uitoefent op de slachtoffers. Tegelijk voerden de schijnbedrijven keurig hun belastingverplichtingen uit en betaalden zij btw en vennootschapsbelasting, wat de witwasoperatie hielp verdoezelen. Toch wekte hun fiscale “perfectie” argwaan, zeker gezien de moeilijke liquiditeit op de markt en de tegenvallende resultaten bij vergelijkbare bedrijven.

Er bestaan sterke vermoedens dat bankmedewerkers en accountants betrokken zijn bij het verhullen van de activiteiten. De onderzoeken naar de identiteit van alle betrokkenen en de uiteindelijke bestemming van de illegaal verkregen fondsen zijn nog volop aan de gang, vooral in Casablanca en Marrakech.